證券從業(yè)、基金從業(yè)考試的報名要點與科目精析

近年來，越來越多考生選擇同時備考并考取這兩項證書，這一趨勢的背后，離不開兩項考試的關聯(lián)性與金融行業(yè)的發(fā)展需求。想要高效備戰(zhàn)，首先需要清晰了解兩者的區(qū)別與聯(lián)系，以下從核心維度為大家詳細解析：

一、考試核心信息對比

（一）組織機構

證券從業(yè)資格考試：由中國證券業(yè)協(xié)會組織實施，負責考試報名、命題、考務安排及證書管理。

基金從業(yè)資格考試：由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會統(tǒng)籌，相關考務流程與證書發(fā)放均由該協(xié)會負責。

（二）報名方式與條件

1、報名方式

兩者均采用網(wǎng)上報名模式，考生需通過各自協(xié)會官方網(wǎng)站（證券從業(yè)：中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)；基金從業(yè)：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)）填寫信息、選擇科目并完成繳費，支持個人報名或單位集體報名。

2、報名條件

 - 證券從業(yè)資格考試：

報名截止日年滿18周歲；

取得國務院教育行政部門認可的大專及以上學歷；

或具有高中/相當于高中文化程度，且擁有36個月及以上工作經(jīng)歷；

或為證券公司、證券投資咨詢公司等證券行業(yè)機構已開具錄用通知的大學本（專）科應屆畢業(yè)生；

具有完全民事行為能力。

 - 基金從業(yè)資格考試：

具有完全民事行為能力；

截至報名日年滿18周歲；

具有高中及以上文化程度；

符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件（無特殊額外要求，滿足前三項即可報考）。

（三）考試科目設置

1、證券從業(yè)資格考試

以“一般從業(yè)資格”為基礎門檻，需考2個科目，且兩科均需通過方可取得一般從業(yè)資格證書：

 - 《金融市場基礎知識》：涵蓋金融市場體系、證券市場主體、股票、債券、基金等核心知識，側重市場基礎理論；

 - 《證券市場基本法律法規(guī)》：圍繞證券行業(yè)監(jiān)管制度、業(yè)務規(guī)范、法律責任等內容，側重合規(guī)與法律知識。

2、基金從業(yè)資格考試

共設3個科目，其中1科為必考科目，另外2科為選考科目，考生需通過“1必考+1選考”組合，即可取得基金從業(yè)資格證書：

 - 必考科目：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》（側重基金行業(yè)法規(guī)、職業(yè)道德及基礎業(yè)務邏輯）；

 - 選考科目：《證券投資基金基礎知識》（側重基金投資分析、估值、風險管理等專業(yè)知識）、《私募股權投資基金基礎知識》（側重私募股權基金的募集、投資、退出等流程），考生可根據(jù)職業(yè)方向選擇其中1科報考。

（四）考試時間

 - 證券從業(yè)資格考試：通常每年固定安排3次考試，時間集中在3月、8月、11月（具體日期以協(xié)會當年公布的考試計劃為準，可能根據(jù)實際情況微調）；

 - 基金從業(yè)資格考試：近年考試安排相對靈活，以2025年已公布信息為例，計劃在5月24日、11月8日舉行（后續(xù)可能新增場次，考生需關注協(xié)會官網(wǎng)通知）。

（五）證書作用

1、證券從業(yè)資格證書

是從事證券行業(yè)相關工作的必備門檻（如證券公司客戶經(jīng)理、投資顧問、研究員等崗位，均需持證上崗）；

求職時可提升競爭力，尤其在券商、基金公司、信托公司等金融機構的招聘中，是重要加分項；

符合條件的考生可憑證書抵扣年度個稅（屬于“職業(yè)資格繼續(xù)教育”抵扣范疇）；

部分城市（如部分新一線城市）將其納入技能補貼申領范圍，滿足條件可申請現(xiàn)金補貼。

2、基金從業(yè)資格證書

覆蓋崗位廣泛，商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構、獨立基金銷售機構等機構中，從事基金管理、業(yè)務操作、客戶營銷的人員，均需持證或參加應知應會考核；

部分證券公司對員工有“雙證要求”，即使是證券相關崗位，也可能要求額外持有基金從業(yè)證書，以適應跨業(yè)務協(xié)作需求。

二、為何建議“雙證備考”？

隨著金融行業(yè)“混業(yè)經(jīng)營”趨勢加劇，證券與基金業(yè)務的關聯(lián)性越來越強——例如證券公司會代銷基金產(chǎn)品、基金公司需依托證券市場進行投資，業(yè)務交叉場景頻繁，對從業(yè)人員的綜合知識儲備要求更高。

此外，金融行業(yè)對“復合型人才”的需求日益凸顯，同時持有證券、基金、銀行、期貨等多領域資格證書，已成為行業(yè)普遍現(xiàn)象。而證券、基金行業(yè)作為金融領域的“吸金板塊”，每年薪資排行榜中券商、基金公司均位居前列，吸引了大量優(yōu)秀人才競爭，“雙證加持”能讓個人在求職、晉升中更具優(yōu)勢。

因此，無論是為了拓寬職業(yè)選擇、提升競爭力，還是適應行業(yè)發(fā)展需求，都建議考生統(tǒng)籌規(guī)劃，同時備考證券從業(yè)與基金從業(yè)資格考試，為未來的金融職業(yè)道路筑牢基礎。