基金從業(yè)考試科目一法規(guī)記憶口訣

基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》以法條密集、概念抽象著稱，但通過口訣記憶法可將冗長條文轉(zhuǎn)化為簡短押韻的語句，顯著提升背誦效率。以下結(jié)合2025年最新考試趨勢，解析高頻考點(diǎn)對(duì)應(yīng)的記憶口訣及其應(yīng)用場景。

一、合格投資者標(biāo)準(zhǔn)：“1350”口訣

1、口訣內(nèi)容：投資單只基金≥100萬元（1），個(gè)人金融資產(chǎn)≥300萬元（3）或近3年年均收入≥50萬元（50）。

2、應(yīng)用場景：私募基金合格投資者認(rèn)定是必考內(nèi)容，需區(qū)分“個(gè)人金融資產(chǎn)”與“年收入”的判定標(biāo)準(zhǔn)。例如，某投資者近3年年均收入48萬元但持有金融資產(chǎn)350萬元，根據(jù)口訣“1350”中的“或”關(guān)系，其仍符合合格投資者條件。

3、延伸記憶：若題目涉及“專業(yè)投資者”認(rèn)定，可結(jié)合口訣“誠資專，無刑金”（誠實(shí)守信、具備資格、專業(yè)能力、無行政處罰、金融資產(chǎn)或收入達(dá)標(biāo)）進(jìn)一步區(qū)分。

二、基金銷售適用性原則：“全客及（急）利”口訣

1、口訣內(nèi)容：投資人利益優(yōu)先（利）、全面性（全）、客觀性（客）、及時(shí)性（急）。

2、應(yīng)用場景：在評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，需依據(jù)年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等六大維度。例如，某銷售機(jī)構(gòu)僅通過問卷收集投資者年齡信息即推薦產(chǎn)品，違反口訣中“全面性”原則，屬于違規(guī)行為。

三、QDII基金投資范圍：“貴重實(shí)物臨時(shí)借，衍生融資未持賣”口訣

1、口訣內(nèi)容：禁止投資貴重金屬、不動(dòng)產(chǎn)、實(shí)物商品、臨時(shí)借入現(xiàn)金、衍生品外融資、未持有資產(chǎn)賣空、證券承銷。

2、應(yīng)用場景：多選題常考QDII基金的“不可投范圍”。例如，某題目問“QDII基金可投資境外REITs嗎？”，需結(jié)合口訣中“不動(dòng)產(chǎn)”的例外條款（REITs屬于金融產(chǎn)品，非實(shí)物不動(dòng)產(chǎn)）判斷答案為“可投”。

3、避坑提示：2025年教材新增“QDII基金可投資境外存托憑證”內(nèi)容，需注意口訣未覆蓋的例外情形。

四、基金注冊(cè)程序：“簡易20工，普通6個(gè)月”口訣

1、口訣內(nèi)容：簡易注冊(cè)20個(gè)工作日，普通注冊(cè)6個(gè)月；分級(jí)基金、FOF等特殊品種適用6個(gè)月審核。

2、應(yīng)用場景：區(qū)分公募基金注冊(cè)流程時(shí)，若題目提及“某ETF基金申請(qǐng)注冊(cè)需多久”，根據(jù)口訣“記少排多”（特殊品種單獨(dú)記憶），ETF屬于常規(guī)品種，適用簡易注冊(cè)20個(gè)工作日。

五、基金投資限制：“雙十限定”口訣

1、口訣內(nèi)容：一只基金持有一家上市公司股票市值≤基金資產(chǎn)凈值10%；同一管理人管理的全部基金持有一家公司股票≤該公司總股本10%。

2、應(yīng)用場景：計(jì)算題?？肌半p十限定”的應(yīng)用。例如，某基金資產(chǎn)凈值50億元，持有A公司股票市值6億元，根據(jù)口訣“≤10%”，該操作違規(guī)（6億/50億=12%＞10%）。

3、延伸考點(diǎn)：若題目涉及“戰(zhàn)略配售基金”，需注意其可突破“雙十限定”的特殊規(guī)定。

六、口訣記憶法的科學(xué)性與實(shí)踐建議

1、邏輯串聯(lián)：將分散知識(shí)點(diǎn)按業(yè)務(wù)流程分類。例如，“集合一起共監(jiān)管，組合一起共托管”描述證券投資基金特點(diǎn)，通過押韻結(jié)構(gòu)強(qiáng)化記憶。

2、碎片化應(yīng)用：利用通勤、排隊(duì)等時(shí)間默念口訣。如“1350”口訣可拆解為早讀“1”、午休“3”、晚間“50”分段記憶。

3、口訣與法條對(duì)照：背誦后需回歸教材，標(biāo)注口訣未覆蓋的細(xì)節(jié)。例如，“貴重實(shí)物臨時(shí)借”口訣未提及QDII基金可投資“政府債券”，需單獨(dú)補(bǔ)充。

七、2025年考試趨勢與備考策略

1、新增考點(diǎn)：2025年教材新增“綠色投資”“養(yǎng)老金長期投資”等內(nèi)容，需結(jié)合口訣“責(zé)綠養(yǎng)，長投穩(wěn)”（社會(huì)責(zé)任、綠色投資、養(yǎng)老金、長期穩(wěn)?。┯洃洝?/p>

2、題型變化：組合型單選題占比提升至40%，需通過口訣快速排除干擾項(xiàng)。例如，遇到“以下屬于基金銷售禁止行為的是”，可聯(lián)想口訣“抽獎(jiǎng)回扣送實(shí)物，保險(xiǎn)份額不可取”定位答案。